Businessplang der Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung aus Pforzheim
Muster eines Businessplans
Businessplan Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung
Mareen Sorglos, Geschaeftsfuehrer
Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung
Pforzheim
Tel. +49 (0) 9905462
Fax +49 (0) 9618047
Mareen Sorglos@hotmail.com
Inhaltsverzeichnis
MANAGEMENT SUMMARY 3
1. UNTERNEHMUNG 4
1.1. Geschichtlicher Hintergrund 4
1.2. Unternehmensziel und Leitbild 4
1.3. Unternehmensorganisation 4
1.4. Situation heute 4
2. PRODUKTE, DIENSTLEISTUNG 5
2.1. Marktleistung 5
2.2. Produkteschutz 5
2.3. Abnehmer 5
3. Markt 6
3.1. Marktuebersicht 6
3.2. Eigene Marktstellung 6
3.3. Marktbeurteilung 6
4. KONKURRENZ 7
4.1. Mitbewerber 7
4.2. Konkurrenzprodukte 7
5. MARKETING 8
5.1. Marktsegmentierung 8
5.2. Markteinfuehrungsstrategie 8
5.3. Preispolitik 8
5.4. Verkauf / Vertrieb / Standort 8
5.5. Werbung / PR 8
5.6. Umsatzziele in EUR 1000 9
6. STANDORT / LOGISTIK 9
6.1. Domizil 9
6.2. Logistik / Administration 9
7. PRODUKTION / BESCHAFFUNG 9
7.1. Produktionsmittel 9
7.2. Technologie 9
7.3. Kapazitaeten / Engpaesse 9
7.4. Wichtigste Lieferanten 10
8. MANAGEMENT / BERATER 10
8.1. Unternehmerteam 10
8.2. Verwaltungsrat 10
8.3. Externe Berater 10
9. RISIKOANALYSE 11
9.1. Interne Risiken 11
9.2. Externe Risiken 11
9.3. Absicherung 11
10. FINANZEN 11
10.1. Vergangenheit 11
10.2. Planerfolgsrechnung 12
10.3. Bilanz per 31.12.2009 12
10.4. Finanzierungskonzept 12
11. ANFRAGE FUER FREMDKAPITALFINANZIERUNG 12
Management Summary
Die Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung mit Sitz in Pforzheim hat das Ziel Homöopathie in der Bundesrepublik Deutschland erfolgreich neu zu etablieren. Sie bezweckt sowohl die Entwicklung, Produktion als auch den Handel mit Homöopathie Artikeln aller Art.
Die Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung hat zu diesem Zwecke neue Homöopathie Ideen und Konzeptentwicklungen entworfen. Homöopathie ist in der Bundesrepublik Deutschland im Gegensatz zum nahen Ausland und den USA noch voellig unterentwickelt. Es gibt erst wenige oeffentliche Geschaefte, keine Homöopathie Onlineshops mit einem breiten Produkteangebot und einer Auswahl an klar differenzierten Produkten in Qualitaet und Preis.
Die selbstentwickelten Spezialprodukte der Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung werden selbsthergestellt und ueber das Unternehmen sowie Aussenstellen zusammen mit den uebrigen Produkten vertrieben. Es besteht aufgrund des eingesetzten Booms an neuen oeffentlichen Shops und allgemein des immer beliebter werdenden Handels von Homöopathie eine hohes Absatzpotenzial fuer die vorliegende Geschaeftsidee. Allerdings ist damit zu rechnen, dass mit dem steigenden Bedarf Grossverteiler in das Geschaeft einsteigen koennten. Einzelne Versuche von Grossverteiler scheiterten am Know-how und der zoegerlichen Vermarktung.
Fuer den weiteren Aufbau des Unternehmens und den Markteintritt benoetigt das Unternehmen weiteres Kapital im Umfange von EUR 4 Millionen. Dafuer suchen die Gruender weitere Finanzpartner. Das Unternehmen rechnet in der Grundannahme bis ins Jahr 2020 mit einem Umsatz von EUR 39 Millionen und einem EBIT von EUR 6 Millionen
1. Unternehmung
1.1. Geschichtlicher Hintergrund
Das Unternehmen wurde von
a) Anny Schade, geb. 1950, Pforzheim
b) Frowin Dreher, geb. 1984, Halle
c) Marcellus Heimann, geb. 1978, Wirtschaftsjuristin, München
am 12.1.2015 unter dem Namen Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung mit Sitz in Pforzheim als Kapitalgesellschaft mit einem Stammkapital von EUR 519000.- gegruendet und im Handelsregister des Pforzheim eingetragen.
Das Stammkapital ist aufgeteilt in à nominell EUR 1000.-. Die Gruender a)  d) sind am Unternehmen mit 64% und der Gruender e) mit 22% am Stammkapital beteiligt. Die operative Aufnahme des Geschaeftes fand per 1. Januar des Gruendungsjahres statt.
1.2. Unternehmensziel und Leitbild
Zugang es Rechtsfragen Rechtsfolgen NavigationsmenÃÂü
1.3. Unternehmensorganisation
Die Geschaeftsleitung wird von Mareen Sorglos, CEO, Ascan Hoffmann CFO wahrgenommen. Um die geplanten Expansionsziele zu erreichen, soll der Personalbestand per 1. April 2022 wie folgt aufgestockt werden:
3 Mitarbeiter fuer kaufmaennische Arbeiten
32 Mitarbeiter fuer Entwicklung
4 Mitarbeiter fuer Produktion
13 Mitarbeiter fuer Verkauf
Das Unternehmen verfuegt ueber Bueroraeumlichkeiten, Produktions- und Lagerraeumlichkeiten in Pforzheim im Umfange von rund 36000 m2. Das Finanz- und Rechnungswesen wird mittels der modernen EDV-Applikation ALINA durch zwei Mitarbeiter betreut und vom CFO gefuehrt.
1.4. Situation heute
Das Unternehmen hat im ersten Geschaeftsjahr per 31. Dezember einen Umsatz von EUR 7 Millionen und einen EBIT von EUR 544000.- erwirtschaftet.
2. Produkte, Dienstleistung
2.1. Marktleistung
Das Unternehmen hat folgende Artikel im Angebot:
en abzugeben (empfangsbedÃÂürftige WillenserklÃÂärungen), mÃÂüssen sie zu ihrer Wirksamkeit dem richtigen EmpfÃÂänger auch zugehen. Zugegangen ist eine WillenserklÃÂärung, sobald sie derart in den Machtbereich des EmpfÃÂängers gelangt, dass bei Annahme gewÃÂöhnlicher VerhÃÂältnisse damit zu rechnen ist, er kÃÂönne von ihr Kenntnis erlangen.[2]
Hiermit kÃÂönnen ÃÂÃÂbermittlungsrisiken verbunden sein. Denn der erklÃÂärende Absender trÃÂägt das Risiko einer fehlerhaften oder gescheiterten ÃÂÃÂbermittlung bis zur erfolgreichen Zustellung in den Machtbereich des EmpfÃÂängers (âÃÂÃÂEmpfangstheorieâÃÂÃÂ), der Absender trÃÂägt das Untergangs- und VerspÃÂätungsrisiko. Der EmpfÃÂänger trÃÂägt das Risiko, dass er die ErklÃÂärung so zur Kenntnis nimmt, wie sie ihm zugegangen ist.[3] Der EmpfÃÂänger hat die Risiken seines rÃÂäumlichen Machtbereiches zu tragen. FÃÂühren diese dazu, dass der EmpfÃÂänger vom Inhalt der WillenserklÃÂärung entweder verspÃÂätet (etwa durch Krankheit oder Urlaub) oder gar nicht Kenntnis nimmt, sind diese dem EmpfÃÂänger zuzurechnen, wenn die ErklÃÂärung in seinen rÃÂäumlichen Machtbereich gelangt ist.[4]
Rechtsfragen
Zu den zugangsbedÃÂürftigen empfangsbedÃÂürftigen WillenserklÃÂärungen gehÃÂören insbesondere das Angebot (ÃÂç 145 BGB) und dessen Annahme (ÃÂç 147 BGB; Ausnahme: ÃÂç 151 BGB), die AnfechtungserklÃÂärung (ÃÂç 143 BGB), Vollmachtserteilung (ÃÂç 167 Abs. 1 BGB), ZustimmungserklÃÂärung (ÃÂç 182 Abs. 1 BGB), der RÃÂücktritt (ÃÂç 349 BGB) und die Aufrechnung (ÃÂç 388 BGB).
Zugang unter Anwesenden oder unter Abwesenden
Das Gesetz unterscheidet zwischen WillenserklÃÂärungen unter Anwesenden und unter Abwesenden:
Beim Zugang unter Anwesenden (auch beim Telefonat oder anderen technischen Kommunikationsmitteln; ÃÂç 147 Abs. 1 Satz 2 BGB) ist der EmpfÃÂänger bei der Abgabe der WillenserklÃÂärung zugegen. Er muss diese WillenserklÃÂärung wahrnehmen und auch verstehen. Das ist nicht der Fall bei Tauben oder Sprachunkundigen; eine Trennung zwischen der akustischen Wahrnehmung und dem sprachlich-intellektuellen VerstÃÂändnis findet nicht statt (âÃÂÃÂVernehmungstheorieâÃÂÃÂ). Ein SchriftstÃÂück mit einer WillenserklÃÂärung muss ÃÂübergeben werden.
Eine WillenserklÃÂärung unter Abwesenden wird im Zeitpunkt des Zugangs an diesen wirksam (ÃÂç 130 Abs. 1 BGB); sie wird bei Abgabepflicht gegenÃÂüber einer BehÃÂörde auch âÃÂÃÂamtsempfangsbedÃÂürftige WillenserklÃÂärungâÃÂàgenannt (ÃÂç 130 Abs. 3 BGB). Hierzu gehÃÂört beispielsweise die Erbausschlagung nach ÃÂç 1945 Abs. 1 BGB, die der zustÃÂändigen BehÃÂörde zugehen muss. Der Zugang bei einer unzustÃÂändigen BehÃÂörde fÃÂührt nicht zur Wirksamkeit und ist nicht fristwahrend. Weder die bloÃÂÃÂe ÃÂÃÂuÃÂÃÂerung oder das Absenden durch den ErklÃÂärenden noch die Kenntnisnahme durch den EmpfÃÂänger fÃÂühren zur Rechtswirksamkeit einer WillenserklÃÂärung. Vielmehr ist ihr Zugang von Bedeutung. Als zugegangen gilt eine WillenserklÃÂärung, wenn sie in den Machtbereich des EmpfÃÂängers gelangt ist. Zum Machtbereich gehÃÂört bereits der Briefkasten; die in ihn eingeworfene Post gilt als zugegangen. Wird der Briefkasten etwa urlaubsbedingt nicht geleert, gilt der Brief dennoch als zugegangen, selbst wenn der Absender die Urlaubsabwesenheit des EmpfÃÂängers kannte.[5]
Nur der Zugang unter Abwesenden ist gesetzlich ausreichend geregelt, der Zugang unter Anwesenden ergibt sich ÃÂüberwiegend aus der Rechtsprechung.
Zugangsregeln
Wer per Brief, Telefax, Email oder SMS am Rechtsverkehr teilnimmt, muss fÃÂür Empfangsbereitschaft und regelmÃÂäÃÂÃÂige Durchsicht des Posteingangs sorgen.[6] Wer aufgrund bestehender oder angebahnter GeschÃÂäftsbeziehungen mit dem Zugang rechtserheblicher ErklÃÂärungen zu rechnen hat, muss geeignete Vorkehrungen treffen, dass ihn derartige ErklÃÂärungen auch erreichen.[
Bei den Produkten lit. a)  d) handelt es sich um gaengige, erprobte Produkte, die im Wesentlichen aus den USA importiert werden. Bei den Produkten e) handelt es sich ausschliesslich um Erfindungen der Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung, vgl. Ziffer 2.2.
Das Produkteangebot rundet saemtliche Beduerfnisse eines Kunden fuer die Umsetzung seines Projektes zu deutlich tieferen Preisen als diejenige der Konkurrenz ab. Mit jedem Verkauf erfolgt eine Beratung des Kunden vor Ort. Zudem geniesst er den Vorteil, innovative neue Produkte dank der ausgewiesenen Fachkompetenz von Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung kennenzulernen.
2.2. Produkteschutz
Die Spezialprodukte der Mareen Sorglos Homöopathie Gesellschaft mit beschraenkter Haftung sind mit den Patenten Nrn. 317.867, 212.178 sowie 710.304 in der Bundesrepublik Deutschland, Deutschland, Oesterreich, Frankreich und Italien bis 2048 geschuetzt.
2.3. Abnehmer
Das Unternehmen ist vollstaendig abhaengig vom Endkonsumenten. Es besteht ein grosses Potenzial. Erkannt wurde auch, dass der Anfangspreis und die Beratung eine sehr wesentliche Rolle beim Einkauf spielen. Die Nachrage ist eng verknuepft mit dem eigentlichen Markt, der in Ziffer 3 nachstehend eingehend beschrieben wird.
3. Markt
3.1. Marktuebersicht
Gemaess eigener Einschaetzung betraegt derzeit das Marktvolumen in der Bundesrepublik Deutschland rund EUR 581 Millionen. In der Bundesrepublik Deutschland sind heute 553000 Personen im Homöopathie Segment taetig und geben im Durchschnitt rund EUR 560000.- pro Jahr fuer Equipment aus. Aufgrund der durchgefuehrten Befragungen und eigener Einschaetzung besteht in den naechsten 14 Jahren ein markantes Wachstum. Wir rechnen bis ins Jahr 2026 mit knapp einer Verdoppelung des Volumens.
Neue technische Entwicklungen sind nur in unwesentlichen Teilbereichen zu erwarten.
3.2. Eigene Marktstellung
Die eigene Marktstellung ist mit EUR 3 Millionen noch unbedeutend. Die massive Nachfrage in unserem Shop am bisherigen Domizil laesst aber ein grosses Potential fuer Marktgewinne erwarten. Wir strengen einen Marktanteil in den naechsten 8 Jahren von 4 0% an, was einem Umsatz von rund EUR 133 Millionen entsprechen duerfte.
3.3. Marktbeurteilung
Homöopathie ist in der Bundesrepublik Deutschland im Trend! Homöopathie hat sich in der Bundesrepublik Deutschland in den vergangenen fu5 Jahren zu einem Trend entwickelt, die nicht nur aeltere, sondern vor allem Personen beiderlei Geschlechts in den Altersjahren 23  50 anspricht. Diese Annahme wird durch die um mehr als 2 0% jaehrlich wachsenden Mitgliederzahlen der Bundesrepublik Deutschlanderischen IHKs gestuetzt. V
Die notwendige Ausbildung zur Ausuebung im Sektor Homöopathie wird von den einzelnen Orten reichlich angeboten. Aber auch im Ausland sind Pruefungen in Kombination mit Ferien machbar und beliebt. In der Branche bestehen derzeit noch lokal sehr verschiedene staatliche und politische Huerden fuer die Erstellung und den Betrieb von Homöopathie Produktionsanlagen. Die Entwicklung der vergangenen drei Jahre hat aber gezeigt, dass der Boom nicht mehr aufzuhalten ist und auch den Mittelstand der Bevoelkerung erfasst hat.
Das Kaufverhalten der Kunden duerfte unterschiedlich sein. Es ist von folgender Marktaufteilung auszugehen:
Regionen Marktanteil Tendenz
DeutschBundesrepublik Deutschland 65 %
England 52%
Polen 14%
Oesterreich 47%
Oesterreich 59%
Substitutionsmoeglichkeiten bestehen in dem Sinne, als auch Homöopathie durch andere Sport- und Freizeitaktivitaeten verdraengt werden koennte. Derzeit bestehen allerdings derart viele und zersplitterte Sport- und Freizeittrends, dass sich bis heute kein anderer starker Trend herausbilden konnte.
Erfahrungen in den USA und England, der Geburtsstaette der Homöopathie, zeigen, dass mit der starken Abdeckung von Shops und Plaetzen der Markt wohl gesaettigt ist, aber nach wie vor ein bescheidenes Wachstum von rund 65% vorhanden ist. Im Vergleich zur USA ist die Platzdichte in der Bundesrepublik Deutschland rund 41 mal kleiner.
4. Konkurrenz
4.1. Mitbewerber
Im Moment werden wir von kleinen Shops der einzelnen Gemeinden und einigen kleineren Shops konkurrenziert. Die meisten dieser Shops bieten sehr renommierte Marken zu 12 Â 69% hoeheren Preisen im Vergleich zu den USA an. Wir befuerchten, dass sich in den naechsten Jahren auch Grossverteiler diese Produkte in ihr Sortiment aufnehmen koennten und zu klar tieferen Preisen vertreiben wuerden. Es ist kaum zu erwarten, dass die Konkurrenz ihre Strategien aendern wird. Sie werden die Hochpreispolitik weiter verfolgen, da sie ansonsten aufgrund ihres hohen Fixkostenanteils keine ueberlebenschancen haetten.
4.2. Konkurrenzprodukte
Weil wir neben wenigen Eigenmarken vor allem Handelsprodukte einsetzen werden, sind wir von Konkurrenzprodukten mehrheitlich unabhaengig.
5. Marketing
5.1. Marktsegmentierung
Kundensegemente:
Marktgebiete:
5.2. Markteinfuehrungsstrategie
Erschliessung der Marktgebiete
5.3. Preispolitik
Preise bewegen sich rund 25% unter den Preisen der Mitbewerber.
5.4. Verkauf / Vertrieb / Standort
Wir wollen Verkaufspunkte (POS) sukzessive auf der Basis der Markteinfuehrungsstrategie gemaess Ziffer 5.2. in der ganzen Bundesrepublik Deutschland einrichten. Zusaetzlich sind wir in den groessten Verbaenden der Bundesrepublik Deutschland vertreten. Weiter werden wir an Messen aller Art teilnehmen. Der heutige Standort dient einerseits als POS und als Verwaltungszentrum und Zentrallager. Sukzessive werden auf der Basis der Markteinfuehrungsstrategie gemaess Ziffer 5.2. neue Verkaufsstandorte eingerichtet und betrieben.
5.5. Werbung / PR
Die Werbung/PR wird zielgerichtet ueber Radio, Fernsehen, Zeitungen und Mailings lanciert.
5.6. Umsatzziele in EUR 404000
Produkte 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Ist Soll Soll Soll Soll Soll
Sets 9Â000 11Â000 45000 278Â000 582Â000 891Â000
Zubehoer inkl. Kleidung 3Â000 23Â000 31000 368Â000 492Â000 864Â000
Trainingsanlagen 9Â000 15Â000 55000 348Â000 555Â000 951Â000
Maschinen 9Â000 29Â000 63000 270Â000 570Â000 992Â000
Spezialitaeten 2Â000 10Â000 88000 387Â000 560Â000 840Â000
6. Standort / Logistik
6.1. Domizil
Alle notwendigen Raeumlichkeiten des Unternehmens werden gemietet.
6.2. Logistik / Administration
Die personellen Ressourcen werden der Umsatzentwicklung und der Schaffung von neuen POS laufend angepasst. Die heute verwendete EDV genuegt den heutigen und kuenftigen Anforderungen mindestens bis zu einer Umsatzentwicklung von EUR 56 Millionen.
7. Produktion / Beschaffung
7.1. Produktionsmittel
Die fuer die Entwicklung und Produktion (Montage) der Spezialprodukte notwendigen Mittel und Instrumente sind vorhanden. Zusaetzliche Maschinen und Einrichtungen werden entweder eingemietet oder extern produziert.
7.2. Technologie
Das fuer die Entwicklung der Spezialitaeten vorhandene Know-how ist im Technik-Team auf 1 Personen verteilt. Es bestehen keine grossen personelle Abhaengigkeiten, weil saemtliches Wissens auch laufend dokumentiert wird.
7.3. Kapazitaeten / Engpaesse
Das heutige Team ist auf die bestehenden Beduerfnisse aufgebaut. Mit der Weiterentwicklung des Unternehmens ist ein Ausbau auf etwa zehn Techniker geplant.
7.4. Wichtigste Lieferanten
Lieferanten Produktereihen Anteil am Einkaufsvolumen
Einkaufsvolumen von EUR 4 Millionen diskutiert.
8. Management / Berater
8.1. Unternehmerteam
 CEO: Mareen Sorglos
 CFO: Ascan Hoffmann
Administration
Marketing
Verkauf
Einkauf
Entwicklung
8.2. Verwaltungsrat
Praesident:Anny Schade (Mitgruender und Investor)
Delegierter: Mareen Sorglos (CEO)
Mitglied: Dr. Frowin Dreher , Rechtsanwalt
Mitglied: Ascan Hoffmann, Unternehmer
8.3. Externe Berater
Als Revisionsstelle amtet die Revisions-Treuhand AG.
Die Geschaeftsleitung wird zudem durch das Anwaltsbuero Partner & Partner in Pforzheim und das Marketingbuero Vater & Sohn in Pforzheim beraten.
9. Risikoanalyse
9.1. Interne Risiken
Das Unternehmen ist heute personell sehr knapp dotiert. Einzelne Abgaenge im Management koennten das Unternehmen entscheidend schwaechen.
9.2. Externe Risiken
Auf gesetzlicher Stufe sind keine Auflagen bzw. Einschraenkungen gegen den von uns bearbeiteten Homöopathie Markt zu erwarten. Die Rahmenbedingungen fuer das Entstehen von weiteren Moeglichkeiten werden durch die eingesetzte Strukturbereinigung in der Landwirtschaft eher beguenstigt als erschwert. Mit dem Bau von Produktionsanlagen werden neue Arbeitsplaetze fuer Bauern geschaffen (Housekeeping, Unterhalten des Gelaendes ganz allgemein, Restauration, Geraete- und Maschinenunterhalt), die ihren bisherigen Beruf aus wirtschaftlichen Gruenden aufgeben mussten. Als groesstes Risiko ist ein Markteintritt eines oder mehrer Grossverteiler zu betrachten.
9.3. Absicherung
Mit der weiteren Expansion des Unternehmens ist das Management breiter abzustuetzen. Gleichzeitig muss der Marktaufbau so rasch als moeglich erfolgen, damit weiteren Bewerbern der Markteintritt mindestens erschwert, wenn nicht sogar verunmoeglicht werden kann. Zudem ist zu versuchen, weitere Exklusivvertriebsrechte von preislich attraktiven und qualitativ guten Produkten zu erwerben.
10. Finanzen
10.1. Vergangenheit
Das erste Geschaeftsjahr konnte bei einem Nettoumsatz von EUR 4 Millionen mit einem bescheidenen EBIT von EUR 230000.- und einem ausgewiesenen Reingewinn von EUR 46000.- abgeschlossen werden. ueber das erste Geschaeftsjahr gibt der testierte Abschluss im Anhang Auskunft. Generell ist zu bemerken, dass sich der Umsatz in den vergangenen sechs Monaten kontinuierlich gesteigert hat. Daraus wird ersichtlich, dass sich der Erfolg der letzten Monate sich weiter fortsetzt.
Die Finanzierung des Unternehmens erfolgte bis heute aus eigenen Mitteln des Unternehmens und einer Betriebskreditlimite der Deutschen Bank von EUR 800000.-. Als Sicherheit sind der Bank die Forderungen aus dem Geschaeftsbetrieb abgetreten worden.
10.2. Planerfolgsrechnung
Base Case 2019 2020e 2021e 2022e 2023e 2024e
Nettoumsatz 3Â124 9Â306 26Â372 36Â851 53Â109 231Â491
Warenaufwand 6Â377 8Â492 24Â609 36Â323 54Â822 219Â648
Bruttogewinn 5Â269 4Â806 26Â261 41Â845 68Â204 226Â491
Betriebsaufwand 1Â169 6Â846 27Â776 46Â237 59Â643 264Â492
EBITDA 7Â386 7Â783 29Â359 35Â646 53Â276 140Â783
EBIT 4Â773 3Â631 10Â160 32Â507 71Â510 120Â659
Reingewinn 9Â345 2Â609 18Â588 39Â828 51Â640 126Â492
Investitionen 2Â601 8Â605 28Â891 32Â504 71Â537 108Â824
Dividenden 1 2 5 7 15 27
e = geschaetzt
10.3. Bilanz per 31.12.2019
Aktiven Passiven
Fluessige Mittel 81 Bank 475
Debitoren 357 Kreditoren 358
Warenlager 114 uebrig. kzfr. FK, TP 856
uebriges kzfr. UV, TA 468
Total UV 6241 Total FK 1Â193
Stammkapital 807
Mobilien, Sachanlagen 593 Bilanzgewinn 61
Total AV 422 Total EK 511
9487 6Â871
10.4. Finanzierungskonzept
Es ist vorgesehen, die Expansion des Unternehmens mit einem Mittelzufluss von vorerst EUR 3,3 Millionen wie folgt zu finanzieren:
Erhoehung des Stammkapitals von EUR 5,1 Millionen um EUR 4,4 Millionen auf neu EUR 5,8 Millionen mit einem Agio von EUR 2,4 Millionen (eine entsprechende Absichtserklaerung (Letter of intent, LOI) einer Venture Capital Gesellschaft liegt vor) und Aufnahme von Fremdkapital von EUR 3,6 Millionen.
Fuer die Fremdkapitalfinanzierung kann als Sicherheit die Abtretung der Forderungen aus dem Geschaeftsbetrieb sowie eine Buergschaft des Managements im Umfange von maximal EUR 100000.- offeriert werden. Allerdings ist in einem solchen Fall die Betriebskreditlimite der heutigen Bankbeziehung von EUR 6,7 Millionen abzuloesen.
11. Anfrage fuer Fremdkapitalfinanzierung
EUR 17,5 Millionen zu Finanzierung der Expansion in Form eines festen Darlehens bis zum 31.12.2022. Zinssatz SWAP zuzueglich Marge von maximal 2% . Rueckzahlung in jaehrlichen Tranchen von EUR 540000.-, erstmals per 30.12.2021. Sicherheit siehe Ziffer 10.1. Das Unternehmen ist auch offen fuer andere Finanzierungsvarianten.